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La solution de financement adaptée pour vos machines de construction de voie

Plasser & Theurer est le leadeur mondial dans la fabrication de machines pour la construction et l'entretien de voies ferrées. Au-delà de notre expertise technique approfondie, nous disposons également d’un large savoir-faire dans le domaine du financement des exportations. Notre objectif est de vous accompagner dans le financement de vos engins ferroviaires en identifiant les solutions individuelles et en facilitant l’accès à un large réseau de banques internationales.




CRÉDIT LIÉ

Qu’est-ce qu’un financement lié ?

Un crédit lié permet de financer les fournitures de biens à l’international ; le financement étant lié au contrat de vente conclu entre Plasser & Theurer (en tant qu’exportateur) et le client (en tant qu’importateur). Nous y jouons un rôle d’intermédiaire.

Un crédit financier lié peut être réalisé soit sur la base d’un accord de crédit unique ou sur la base d’un accord-cadre. Dans le cas d’un accord de crédit unique, un contrat de crédit est conclu entre la banque de Plasser & Theurer et l’importateur directement ou avec la banque de l’importateur à titre individuel. Les contrats de crédit sont quant à eux conclus sur la base d’un accord-cadre existant entre les banques.

Les crédits liés sont versés directement à Plasser & Theurer contre preuve de la livraison en bonne et due forme des machines et des prestations. Les risques liés à la fois au contrat de vente et au contrat de crédit sont sécurisés par une garantie, émise par une agence de crédits à l’exportation (Export Credit Agency - ECA) dans le pays de l’exportateur. En Autriche, il s'agit de la Oesterreichische Kontrollbank AG. Cette garantie est une condition fondamentale pour la réalisation d’un financement de ce type.

En fonction de la structure du projet (volume, durée de remboursement, etc.) ainsi que de la solvabilité des parties prenantes (clients, banques, pays), des garanties supplémentaires peuvent s’avérer nécessaires, comme par ex. une garantie d’État émise par le ministère des finances du pays du client.

Conditions de financement

  • Volume : jusqu’à 85 % de la valeur du contrat de livraison et un volume de crédit d’environ 2 millions d’euros (couvert par l’ECA) ; financement par acompte ou partiel , au choix, en fonction de la banque accordant le crédit sans couverture ECA sur la base du Corporate Risk
  • Délai de remboursement : jusqu’à 14 ans
  • Frais : taux d’intérêt variable (EURIBOR) ou fixe, hors marge de la banque accordant le crédit, commission d’arrangement/ frais de gestion ainsi que commission d’engagement et prime de garantie de l’ECA

Les modalités spécifiques du financement dépendent de la structure du projet ainsi que de la solvabilité des parties prenantes.

Vos avantages en tant que client

  • Accès à un réseau de banques internationales
  • Solution de financement sur la base de taux d’intérêts attractifs ; variables EURIBOR ou fixes
  • Paiement des produits Plasser & Theurer ultérieurement afin d’améliorer la liquidité de l’importateur
  • Financement possible de gros volumes
  • Accompagnement et conseils de nos experts pendant tout le processus de financement


SOFT LOANS (FINANCEMENT CONCESSIONNEL)

Que signifie le terme Soft Loan ?

Au-delà du financement des exportations à des conditions commerciales, vous pouvez en tant que
client de Plasser & Theurer profiter du financement aux conditions « Soft Loan », sous certaines conditions. Les « Soft Loans » sont des crédits concessionnels à des conditions particulièrement avantageuses accordés à des institutions publiques dans le cadre d'un certain type de projets (non réalisables financièrement, avec un cashflow trop faible pour un financement à des conditions commerciales), par exemple pour l’exportation de biens autrichiens vers des pays en développement ou émergents. Les « Soft Loans » se distinguent par des taux d’intérêts bas, des périodes de grâce et des délais de remboursement longs.

Conditions de financement

  • Volume : 100% de la valeur du contrat en EUR
  • Le bénéficiaire du crédit est généralement le ministère des finances du pays du client, sinon une garantie d’état est nécessaire
  • Les « Soft Loans » sont disponibles pour les pays suivants en 2020 : Inde, Indonésie, Maroc, Philippines, Vietnam, Égypte, Bolivie, Salvador, Honduras, Géorgie, Cameroun, Cap Vert, Kenya, Kosovo, Mongolie, Sri Lanka, Tunisie, Moldavie, Bangladesh, Sénégal, Angola, Lesotho, Myanmar, Rwanda, Tanzanie, Ouganda, Éthiopie, Zambie
  • Respect du plafond

Vos avantages en tant que client

  • Un crédit aux conditions très avantageuses avec un élément de libéralité de 35 à 50 %
  • Des taux d’intérêts très bas
  • Des délais de remboursement longs avec remboursement différé
  • Notre rôle de médiateur lors de la mise en place, de l'accompagnement ainsi que nos conseils apportés par nos experts tout au long du processus de financement


SOLUTIONS DE FINANCEMENT PAR LE BIAIS D’INSTITUTIONS FINANCIÈRES INTERNATIONALES (IFI)

Les institutions financières internationales (IFI) sont des organisations opérant dans le monde entier et dont l’objectif est de mettre à disposition de ses états-membres (pays donateurs et pays bénéficiaires) les moyens financiers en lien avec le savoir-faire technique ainsi que les prestations de conseil permettant de financer des projets servant au développement des pays. Ces projets sont financés, soit sur la base de crédits à long terme (souvent à des conditions plus avantageuses que celles offertes sur le marché) ou sur la base de subventions.

Les produits de Plasser & Theurer sont essentiels à la création des infrastructures ferroviaires et jouent donc un rôle significatif dans le développement des pays. Pour cette raison, il est en principe possible de mettre en place des contrats de fourniture dans le cadre de projets financés par les IFI ; l'acquisition de machines de construction de voie n’étant souvent qu’une partie de grands projets d’infrastructure.

De nombreuses conditions doivent être remplies afin de réaliser de tels projets, par exemple la volonté politique des gouvernements, diverses décisions prises par les IFI, etc.


FINANCEMENT PAR LETTRE DE CRÉDIT

Qu'est-ce qu'un financement par lettre de crédit ?

La lettre de crédit (aussi appelée crédit documentaire) est un instrument de paiement et de garantie reconnu internationalement, qui fait partie intégrante des financements commerciaux à l'échelle mondiale. Il comprend l’engagement d’une banque d’effectuer le paiement à l’exportateur bénéficiaire sur la présentation de documents définis. La lettre de crédit présente toutefois une garantie pour l’importateur car le paiement est réalisé à l’exportateur uniquement si le respect de ses engagements (par exemple livraison) est prouvé.

Financement par lettre de crédit à paiement différé
Le paiement à l'exportateur est réalisé dans le cadre de la lettre de crédit non pas directement après la livraison, mais à une date ultérieure définie précisément dans la lettre de crédit. Un crédit documentaire fonctionne ainsi comme un véhicule de financement à court terme (généralement entre 30 et 360 jours après la livraison).

Post financement par lettre de crédit

Dans le cadre d’un post financement par lettre de crédit, la banque du pays de l’exportateur accorde un crédit à moyen terme (jusqu’à environ 2 ans) à la banque de l’importateur, qui a émis la lettre de crédit. Ainsi, vous profitez d’un paiement retardé, tandis que Plasser & Theurer perçoit le montant du contrat contre présentation des documents demandés par la lettre de crédit. En fonction de la solvabilité du client ainsi que de celle du pays, une garantie supplémentaire peut être nécessaire, par exemple sous la forme d’une garantie bancaire ou d’une garantie ECA.

Coûts du financement

  • Lettre de crédit à paiement différé : frais de la lettre de crédit auprès de la banque émettrice et de la banque confirmatrice de l'ouverture du crédit documentaire au paiement.
  • Post-Financement par lettre de crédit : frais de la lettre de crédit auprès de la banque émettrice et de la banque confirmatrice de l’ouverture du crédit documentaire à la livraison et des intérêts jusqu’au paiement.
  • Éventuellement les coûts d’une garantie supplémentaire nécessaire (garantie bancaire ou garantie ECA)

Vos avantages en tant que client

  • Processus simplifié à délai court
  • Pratique courante à l’international et utilisation répandue chez les banques internationales
  • Suivi et conseil par nos experts tout au long du processus de financement

SYNTHÈSE

Il existe de nombreuses façons de financer votre contrat de fourniture avec Plasser und Theurer (au-delà des solutions présentées ci-dessus, il en existe d’autres telles que par exemple le leasing, les crédits fournisseurs, etc.).

Pour toute demande spécifique, veuillez contacter le directeur des ventes ou son représentant local. Nos experts se tiennent à votre disposition pour répondre à vos questions et vous aider à trouver la possibilité de financement optimale pour votre projet.

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